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2016基金从业资格考试基础知识考点:基金运作监管、基金监管机构和自律组织

2016-07-18来源:未知

   基金运作监管(好学网基金从业资格基础知识考点:基金运作监管、基金监管机构和自律组织)

  考点一 对基金募集申请的核准

  基金募集申请核准是基金运作的首要业务环节。各国的方式不同,主要分为核准制与注册制。我国对基金募集申请实行的是核准制。

  基金募集申请核准的主要程序和内容包括:

  (1)对基金募集申请材料进行齐备性和合规性审查。

  (2)对基金募集申请进行评审,最后作出核准或者不予核准的决定。中国证监会自受理基金募集申请之曰起6个月内作出核准或者不予核准的决定。

  (3)简化产品审核程序,实施分类审核制度。

  (4)办理基金备案。获准发售基金份额之后,基金管理人将在规定的募集期限发售基金份额。当募集的基金份额总额、基金份额持有人人数符合法律法规规定的基金设立条件,基金管理人需按照规定办理验资和基金备案手续。中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之曰起3个工作日内予以书面确认;自中国证监会书面确认之日起,基金备案手续办理完毕,基金合同生效。

  QDII募集的主要程序包括:

  (1)向中国证监会报送募集申请文件。

  (2)向国家外汇管理局备案:额度、规模、上限等。

  考点二 基金销售活动的监管

  (一)基金销售监管的主要内容

  (1)销售的基金产品是否经过核准以及销售主体是否具备相应资格。现行法规规定,基金募集申请获得中国证监会核准前,基金销售机构不得办理基金销售业务,不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。基金合同生效之后,基金销售机构不得在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额的申购、赎回或转换。未取得基金销售业务资格或未经中国证监会认定的机构,不得办理基金的销售或相关业务。任何人员不得以个人名义办理基金销售或相关业务。未经基金销售机构聘任,任何人员不得从事基金销售活动。宣传推介基金的人员、基金销售信息管理平台系统运营维护人员等从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格。基金销售机构办理基金的销售业务,应当由基金销售机构总部与基金管理人签订书面销售协议,未经签订书面销售协议,基金销售机构不得办理基金的销售。

  (2)基金销售过程中是否遵循适用性原则。把合适的产品卖给合适的基金投资人。

  (3)基金宣传推介材料的制作、分发和发布是否合规,是否充分揭示相关投资风险。

  (4)规范基金销售费用结构和费率水平,维护基金销售市场秩序。(好学网基金从业资格基础知识考点:基金运作监管、基金监管机构和自律组织)

  (5)规范基金评价业务,引导长期投资理念。

  (6)销售结算资金监管。为了确保基金销售结算资金的安全,中国证监会不仅引入基金销售账户的监督机构,还对基金销售账户的开立、使用、变更、撤销等运作行为,以及销售结算资金交收流程和时点进行了具体规范,要求基金销售账户的日常运作应遵循封闭运行,定向划付,同基金投资人返还,自有资金分开交易,禁止担保等原则。

  (二)基金销售监管的主要方式

  (1)通过督察长监督、检查基金销售活动。

  (2)对基金销售适用性原则应用情况进行检查与指导。

  (3)宣传推介材料的报备监管。

  考点三 基金信息披露监管

  (一)主要监管部门及其相应的职责

  目前对基金信息进行监管的部门主要是中国证监会及其各地方监管局、证券交易所。

  中国证监会主要负责起草修订基金信息披露的规范。证券交易所(沪、深交易所)则主要负责监管上市基金的信息披露。

  (二)信息披露监管的原则和目标

  基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的真实、准确、完整和及时,最终实现最大限度保护基金持有人合法权益的监管目标。

  (三)基金信息披露监管的主要内容

  (1)建立健全基金信息披露制度规范,主要是依法监管。

  (2)基金募集信息披露监管。

  (3)基金存续期信息披露监管。

  (4)信息披露违规处罚。主要有:责令改正、没收违法所得、罚款,承担赔偿责任;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,暂停或者取消基金从业资格或罚款,追究刑事责任。

  基金监管机构和自律组织

  《证券投资基金法》明确规定,除对基金托管人的资格核准及监管工作由国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构共同负责外,国务院证券监督管理机构依法对证券投资基金活动实施监督管理。

  中国证监会是我国基金市场上的监管主体。

  中国证券业协会作为我国证券业的自律组织还对基金业实行行业自律管理。(好学网基金从业资格基础知识考点:基金运作监管、基金监管机构和自律组织)

  证券交易所则对基金的上市交易、信息披露进行监管。

  考点一 中国证监会对基金市场的监管

  (一)基金监管部门的职能及对基金市场的监管

  基金监管部门主要通过市场准入监管与日常持续监管两种方式进行监管。日常持续监管方式主要有现场检查和非现场检查两种。

  (二)中国证监会各地方监管局对基金的监管

  中国证券监会派出机构对基金的监管。

  考点二 协会的行业自律管理

  2001年8月,中国证券业协会基金公会成立。2012年3月,中国证券业协会基金成立,正式承担基金行业的自律管理职责。

  (1)自律管理的方式与内容。

  (2)中国证券投资基金业协会的职责。

  考点三 证券交易所的自律管理与一线管理

  (一)对基金上市交易的管理

  我国沪、深证券交易所均制定了《证券投资基金上市规则》和其他类型基金的业务指引,对在证券交易所挂牌上市的封闭式基金、交易型开放式指数基金、上市开放式基金的上市条件、上市申请、上市公告书、信息披露的原则和要求、上市费用等作出了详细规定。

  (二)对基金投资行为进行监控

  证券交易所对基金投资行为的监控包括两个方面:

  ①对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控

  ②对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控(好学教育2016年基金从业考试基础知识考点:基金运作监管、基金监管机构和自律组织)

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